Materialien Tools
Hier finden Sie Tools und Vorlagen, die den Einstieg in die Analyse und den Aufbau
nachhaltiger Routinen erleichtern – von der Budgetübersicht bis zur digitalen Ausgaben-App.
№ 001
Budget-Check
Kompakte Übersicht über Ihre Finanzen.
№ 002
Notgroschen-Vorlage
Sicherheitspolster in kleinen Schritten aufbauen.
№ 003
Vertrags-Checkliste
Fixkosten und Verträge jährlich überprüfen.
№ 004
Ausgaben-Tracker
Ausgaben einfach erfassen, Trends erkennen.
Hilfsmittel, Vorlagen & Tools für Ihre Analyse
Ob Budget-Check, Notgroschen-Vorlage oder digitale Tools – Phelvariona bietet Ihnen praxiserprobte Hilfsmittel, mit denen Sie Ihre finanzielle Lage einfach analysieren und nachhaltige Routinen entwickeln.
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Downloads
Budget-Check für Alltag und Vorsorge
Mit dem Budget-Check-Tool können Sie Ihre monatlichen Einnahmen und Ausgaben strukturiert erfassen und Schwachstellen sofort erkennen. Das Tool ist auf typische Schweizer Lebenssituationen angepasst.
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Nutzende
Vorlage für Sicherheitspolster
Die Notgroschen-Vorlage unterstützt Sie dabei, ein Sicherheitspolster in individuell passenden Schritten aufzubauen. Sie hilft, Rücklagen getrennt zu halten und Sparziele sichtbar zu machen.
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Verwendungen
Berechnungs-Tool für Rücklagen
Ein einfacher Rechner zeigt, wie viel Sie für ein realistisches Polster monatlich zur Seite legen sollten – abhängig von Ihren Ausgaben und Zielen.
145
Nutzer
Checklisten für Fixkosten und Verträge
Checklisten unterstützen Sie dabei, Verträge und Fixkosten zu prüfen. Damit erkennen Sie unnötige Ausgaben und schaffen neuen Spielraum.
68
Nutzer
Digitale Ausgaben-Tracker-App
Die Ausgaben-Tracker-App ermöglicht, unterwegs Ausgaben festzuhalten und Trends im Alltag zu erkennen. Besonders praktisch für den Überblick im Alltag.
Glossar
Glossar für mehr Durchblick
Dieses Glossar erklärt die wichtigsten Begriffe rund um finanzielle Stabilität, Notgroschen und Risikoanalyse – verständlich und auf den Schweizer Alltag zugeschnitten.
Monatliche Ausgaben
Der Betrag, den Sie monatlich für Fixkosten wie Miete, Versicherungen oder Lebensmittel benötigen. Eine zentrale Kennzahl für die Polsterberechnung.
BasisNotgroschen
Eine Geldreserve, die schnell verfügbar ist und vor unerwarteten Ausgaben schützt. Sie sollte getrennt vom Alltagskonto aufbewahrt werden.
BasisUngeplante Ausgaben
Unvorhergesehene Ereignisse wie Krankheit oder Jobverlust. Solche Risiken können Ihre finanzielle Stabilität beeinflussen und sollten einkalkuliert werden.
RisikoSicherheitsquote
Das Verhältnis zwischen monatlichen Ausgaben und Rücklagen zeigt, wie viele Monate Sie ohne zusätzliches Einkommen auskommen würden.
KennzahlFinanz-Check
Der regelmäßige Blick auf die eigene Finanzlage – etwa durch monatliche Überprüfung von Einnahmen, Ausgaben und Rücklagen.
RoutineVertrags-Check
Ein strukturierter Prozess, bei dem Sie Verträge und Verpflichtungen mindestens einmal jährlich überprüfen und gegebenenfalls anpassen.
StrategieAnalyse-Tool
Vorlagen, Rechner oder Apps, die bei der Analyse und Dokumentation der eigenen Finanzen helfen.
HilfsmittelLiquiditätsengpass
Wenn Ihre Ausgaben plötzlich steigen oder Einnahmen wegfallen, spricht man von einem finanziellen Engpass. Ein Polster federt diesen ab.
RisikoRatgeber & Erklärungen
Wie groß sollte mein Sicherheitspolster sein?
- In der Regel drei bis sechs Monatsausgaben.
- Die genaue Höhe hängt vom persönlichen Bedarf ab.
- Das Polster sollte leicht verfügbar und getrennt liegen.
Wie kann ich meine finanzielle Lage einschätzen?
- Durch Notieren aller Ausgaben und Einnahmen.
- Nutzen Sie Vorlagen oder Apps zur Übersicht.
- Regelmäßige Kontrolle hilft, den Überblick zu behalten.
Wie kann ich Fixkosten reduzieren?
- Prüfen Sie Fixkosten mindestens einmal im Jahr.
- Kündigen Sie unnötige Abos oder Verträge.
- Achten Sie auf flexible Lösungen bei Veränderungen.